L' assurance vie & la capitalisation
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Outil incontournable du patrimoine
Outil incontournable du patrimoine, l’assurance vie s’adapte à tous les projets de vie : épargne, complément de revenus, retraite, transmission...
L’assurance vie bénéficie d’un cadre juridique et fiscal spécifique qui en fait l’allié incontournable de la stratégie patrimoniale des investisseurs privés.
En l’absence de retrait sur le contrat, les intérêts perçus sur les unités de comptes et les plus-values provenant des arbitrages ne supportent aucune fiscalité.
Lors d’un retrait partiel, seule la part des intérêts retirée est fiscalisée.
Le souscripteur a le choix entre le prélèvement forfaitaire libératoire (dégressif selon l’âge du contrat) ou une réintégration à ses revenus imposables.
Au décès de l’assuré, les bénéficiaires désignés au contrat perçoivent un capital hors succession assorti, là encore, d’une fiscalité favorable.
Immobilier & Patrimoine conseille une clientèle avisée, soucieuse de pérenniser sa stratégie patrimoniale dans la mise en place de contrats d’Assurance Vie et de Capitalisation haut de gamme qui s’intègrent harmonieusement à votre planification patrimoniale sur le long terme.
Votre courtier privé vous propose des solutions d'assurance vie ou de capitalisation personnalisées, que ce soit en termes de structuration de vos contrats ou de gestion financière de vos avoirs.
Préparer l’avenir
Vous souhaitez faire fructifier votre capital, planifier des revenus complémentaires, optimiser la transmission de votre patrimoine, assurer la protection de vos proches…
Pilier essentiel de votre stratégie patrimoniale, les contrats d’assurance vie et de capitalisation sont des solutions particulièrement intéressantes pour vous permettre d’atteindre vos objectifs sur le long terme, dans un cadre fiscal et juridique avantageux.
Notre partenariat avec TURGOT Life.
Celui-ci vous permet d’accéder à une gestion privée par la gamme complète de contrats qui regroupe en exclusivité l’ensemble des expertises de Turgot Asset Management.
Cette société de multigestion d’actifs principalement financiers (actions, obligations) et immobiliers, filiale du Groupe MAGELLIM, intègre pour partie ses fonds dans des Contrats d’Assurance Vie, des Contrats de Capitalisation, des PEA Capi et des Plans d’Epargne Retraite.
Spécialiste de l’investissement immobilier résidentiel, Turgot Asset Management porte notamment la SCI Viagénérations, premier véhicule créé autour de la thématique du “mieux vieillir” ayant vocation à faciliter le maintien à domicile des personnes âgées via l’achat en démembrement viager de leur résidence principale ou secondaire (accessible en tant qu’Unité de Compte (UC) au sein de contrats d’assurance-vie et de capitalisation).
Cette SCI de maintien des aînés à domicile est aujourd’hui reconnue pour son impact sociétal et territorial.
Notre partenariat avec CORUM Life.
CORUM Life est le seul contrat d’assurance vie du marché à proposer en exclusivité toutes les SCPI et tous les fonds obligataires de la gamme CORUM L’Épargne.
Vous accédez ainsi à une offre claire et transparente en ayant la possibilité d'investir dans les 9 fonds maison au travers des unités de compte, au menu ou à la carte, et dans un fonds euro.
La plupart du temps, les frais affichés sur les contrats d’assurance vie du marché sont ceux liés au contrat en lui-même et non aux fonds, souvent très nombreux, qui le composent. CORUM Life n’applique aucuns frais sur l’ouverture ainsi que sur la gestion de votre contrat et vous donne de la visibilité sur les différents frais des fonds dans lesquels vous investissez.
Les frais sont identiques à ceux que vous auriez payés lors d’une souscription en direct aux fonds.
Notre partenariat avec Abeille Vie.
Pour répondre à vos besoins et objectifs, que vous soyez personnes physiques ou morales, Abeille Vie vous permet d’accéder à des contrats offrant un choix entre une Gestion Libre riche de plus de 130 fonds multi-gestionnaires dont de nombreux fonds labellisés ISR ou d’un label équivalent, deux Gestions Sous Mandat et une Gestion Pilotée.
Une gestion financière à la carte
L’assurance vie Abeille Épargne Active vous donne accès à 3 modes de gestion. Ces modes de gestion vous offrent un large choix de supports financiers - supports en euros, actions, obligations, immobilier, … - permettant, en contrepartie d’un risque de perte en capital, de rechercher le potentiel des marchés financiers. À tout moment, vous pouvez changer de mode de gestion et/ou les combiner entre eux. Les arbitrages au sein du contrat sont gratuits et illimités !